对话FamilyOfficeHk:香港如何力争家族办公室落地
方展光自今年年初开始恢复了往常出差的频率,他近期前往新加坡参与行业会议和研讨,期间约30%的问题都集中在香港家族办公室和他身上。
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方展光是FamilyOfficeHK环球主管,该机构由香港投资推广署创设,专责推动香港家族办公室事务发展,并使其成为亚洲家族办公室枢纽。
“大家对香港在家族办公室方面的举措均持非常正面的反馈。”他在接受21世纪经济报道采访时称,同时,投资者想要知道,在经历三年新冠疫情后,香港是否仍与此前一样、香港的优势是否还在,及今后如何进行自我定位。
香港和新加坡在几乎各个金融层面展开竞争,近年间,二者积极出台举措吸引家族办公室入户。
方展光表示,新加坡在家族办公室的市场推广方面做的较为不错,但另一方面,香港家族办公室生态平台从来都非常活跃,也非常丰富。“在新加坡,市场与政府有着良好的联动,值得学习。”其说,香港尚未做到很完美,后续应进一步促进市场与政府更紧密的联系与互动。
香港发力家族办公室
穿行在新加坡或行走在香港,可能会无意中路过很多家族办公室。
根据新加坡金融管理局(MAS)提供的数据,从2017年至2019年期间,新加坡家族办公室的数量增加了五倍。截至2021年年底,新加坡家族办公室数量增至700个,2022年底该数值为1400个。
香港近年来亦尤见发力。3月24日,香港发布《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》,推出八大措施,包括新的“资本投资者入境计划”、成立香港财富传承学院培训家办服务人才、投资推广署设立Family Office HK(FOHK)专责团队。最新的一项家族投资控权工具税务豁免,已于5月19日生效。
方展光表示,新加坡出台了很多家族办公室相关行动与举措,也在修缮其推广政策。这意味着,香港在家族办公室/财富管理领域的工作获得了市场认可。投资人会在新加坡和香港落地家族办公室,因为二者具有不同业务策略与项目的相对优势。
除考虑项目差别外,税收是家族办公室的另一个重点考量。其说,在申报免税时,部分地区需要进行较多行政流程操作。在香港,单一家族办公室在香港申报时无需任何牌照,税务减免流程也相对简单。
此外,香港家族办公室还尤其注重私密性。方展光表示,“在此前三年间,全球家族办公室来香港大多或未能尽兴,如今,大家都是尽兴而归。有些家族办公室的负责人在研讨会后会当即对我说:Jason,我要落地香港,还麻烦安排时间。”
“香港的开关是一个过程,需要一步一步来。”他举例,香港在三、四月份还举行了裕泽香江、Art Basel、Rugby 7和Web 3 大会,它不仅仅是想表明,香港已经回来了,更是显示出,香港相比于此前,更有能量。
人才领域需要有更多的投入
截至2021年底,香港资产及财富管理业务管理资产达4.6万亿美元,其中65%的资金来自非本地投资者。
方展光认为,优才计划与投资移民计划最终版本尚待出台,需要投入更多的精力在这一方面。与新加坡的政策相比,香港定位是不同的,要体现出独特优势;税收方面,香港或是全球最友好地之一,但此优势不容易保持,必须要时刻观察整体市场的动态。同时,也需提升慈善事业和艺术品交易市场。
在财富管理生态中,地缘政治与风险是不得不考量的重要因素。
方展光称,超高净值群体对地缘政治风险尤为敏感,后者也是他们最关心的议题之一。而这也是为什么,家族办公室会对其服务提供商讨论资产布局,即如何合法合理的分散资产,体现香港为国际金融中心地位。
“超高净值群体会思考,将资金放置在哪里。”他说,因此,突显全球分布的重要性,是资产配置的优先选择。
一个更长期的问题是:亚洲财富管理市场的潜量是否能够容得下香港、新加坡及其他财富管理中心。
“答案绝对是肯定的,新加坡和香港在财富管理、家族办公室领域的竞争无可否认。”方展光认为,但在更多的层面中,二者的关系体现为相互合作,不论是从政府层面、监管层面,还是市场层面。整体上,双方一起努力,提升亚太区的财富管理生态。
基于根据市场与客户需求,多数规模较大的银行都将亚太市场分为南亚和北亚区。其补充,亚太市场足够容纳香港和新加坡彼此更好的发展,同期,亚太区也逐步成为很多国际银行最大的利润贡献地区之一。
根据香港财库局报告, 2021年,全球超高资产净值人士中有27%身处亚洲。
2022年,香港特区行政长官李家超在《施政报告》指出,港府的目标是在2025年底前吸引不少于200家家族办公室。香港财政司亦计划未来三年向投资推广署提供1亿元以吸引家族办公室来港。
“它是一个硬性指标。”方展光表示,他自己很有信心,但挑战很高。